k2FtbBdWr1

ETF фонды — Как выбрать и составить список лучших?

Здравствуйте, Уважаемые читатели!

На днях на блоге вышла статья о том куда инвестировать небольшие деньги в 2019 году, в которой были перечислены некоторые инструменты, которыми вполне можно обогатить свой инвестиционный портфель.

Одним из инструментов в списке стали ETF фонды. Вот о них сегодня в более подробном виде и пойдет речь.

ETF фонд, если сказать простыми словами — это фонд, который торгуется на бирже, аббревиатура расшифровывается как exchange traded fund, что так и переводится фонд торгующийся на бирже.

На разных биржах есть свои ETF фонды, которые включают в себя различные активы и ценные бумаги, которые обращаются на бирже. По факту можно назвать этот инструмент индексным ETF и по принципу  он похож на многим известный ПИФ.

С одной стороны, инструмент хороший, но опять же, сложно сказать какой из многих ETF лучший, все они формируются из разных отраслей, сегментов рынка, валюты, сырья и т.д. Чтобы выбрать наиболее подходящие для диверсификации своего портфеля, нужно понимать рынок, иметь навыки проведения анализа, да и вообще, иметь хотя бы общее представление о портфельном инвестировании, чтобы суметь выбрать и оценить плюсы и минусы как ETF фондов в целом, так и каждого в отдельности.

Когда все начиналось

Пионер в мире ETF фондов появился в Канаде в 1990 году, назывался он Toronto Index Participation Fund — индекс Торонто 35, вобравший в себя 35 инструментов из разных отраслей. В 1993 году на американском рынке был сформирован один из самых известных ETF фондов SPY, который отражал динамику индекса S&P 500  и оценивался почти в полмиллиона долларов.

Дальше больше, ETF стали набирать популярность и к началу 2000-х их уже насчитывалось около 80, а еще через пять-шесть лет количество ЕТФ превысило 350 фондов, общая их стоимость превышала 500 миллиардов долларов. В нынешнее время ETF фонды растут не по дням, а по часам и их количество наверное около 3000 в мире.

Инвестиционные фонды ETF настолько популярны среди абсолютно разных инвесторов, что их включают в свои портфели такие величайшие как Уоррен Баффет, ну и у меня есть свой список ETF:

  • FXRU и RUSB — состоят из еврооблигации российских компаний,
  • FXMM — облигационный фонд американского долга,
  • FXGD — etf фонд по золоту,
  • SBMX — фонд от Сбербанка, состоящий из российских компаний торгующихся на бирже ММВБ.

Я не берусь говорить, что эти ETF фонды входят в список самых лучших для российского инвестора, их много интересных, но то в одной компании, то в другой, а я старался подобрать от разных для диверсификации.

Принцип формирования биржевых ETF фондов.

Составляется список всех инструментов (акции, облигации, сырье, драгметаллы, валюта и т.п.) из которых компания-организатор фонда собирается формировать ETF, далее на средства уставного капитала приобретаются все эти инструменты, затем ETF делиться на части и предлагается для продажи инвесторам. Таким образом, инвестор приобретая акции ETF фонда приобретает полный набор активов в одной небольшой доле.

ETF очень удобны именно из-за этого принципа, так как одному частному инвестору сложно потянуть портфель, в который могут входить сотни активов, в том числе дорогих, а вот кусочек фонда, несущий в себе динамику мощного индексного портфеля вполне возможно.

Как купить ETF фонды

Так же как и любые биржевые активы, например, как акции, если не в курсе как это сделать, то всю информацию найдете здесь, ETF можно покупать и продавать во время рабочей сессии биржи. Каждый ETF имеет свое название, опять таки как и акции. Выше, где показал свой список ETF Вы наверняка заметили этот момент, например, FXGD фонд включающий в себя активы по золоту.

Вложить деньги можно в абсолютно разные ETF, от индексных, в состав которых входят те же активы, что и в мировые биржевые индексы, до фондов, в которые входят акции современных высокотехнологичных компаний, которые за последние несколько лет показали рост в десятки процентов годовых.

В общем есть где разгуляться и подобрать для себя самые подходящие и лучшие акции ETF хоть российских, хоть американских фондов.

Российских ETF не так уж много, да и рынок наш не сказать что привлекательный, а с американским конечно посложнее, можно их брать через тот же Церих, тем более через данного брокера можно приобрести некоторые фонды не только в рублях, но и в долларах, что редкость для наших основных брокеров.

Доходность ETF фондов

Доходность ETF будет соответствовать ситуации на рынке, так же как и цена, ведь если ETF это тоже своего рода индекс рыночных активов, то стоимость его будет изменяться со стоимостью входящих в него инструментов.

Как правило, в мире одними из популярных ETF являются американские индексные фонды, так как американские активы растут многие годы и вполне уверенно, не смотря на прогнозы скорого обвала. ETF фонд SPY сформированный по принципу индекса S&P 500 за три года вырос в цене примерно на 50%, причем график очень уверенный, за исключением периодов марта и декабря 2018 года.

Может за три года это и небольшая цифра по прибыльности, но инвесторы ее извлекли, а это уже хорошо, так как любые инвестиции это всегда риск.

К тому же, чем больше в портфеле активов, тем более будет размазанным результат, потому что есть ETF, в которых меньший по количеству инструментов состав и он более узко направлен в одну отрасль, так вот там, при благоприятном исходе, можно получить не одну сотню процентов за год.

Не все ETF удачные, здесь много факторов влияющих на их доходность и одно дело развитые страны, а другие развивающиеся, причем по жизни, которые наверное никогда не смогут догнать первых.

В самом начале статьи я сказал, что нужно понимать и знать рынок, уметь анализировать. Понимание и оценка состава ETF о многом говорит, есть высоко рискованные инструменты, есть более стабильные. Если на первых можно как получит прибыль, так и потерять, то на вторых уже поспокойнее, например, облигационные ETF можно отнести к низко доходным, но при этом более надежным.

Не стоит забывать, что ETF динамические инструменты, доходность по ним не фиксированная и в какую сторону и на сколько может пойти рынок почти не угадать.

Плюсы и минусы инвестиционных фондов ETF

К плюсам etf фондов можно отнести:

  • доступность для вложений с небольшими деньгами;
  • можно купить или продать etf в любое время работы биржи;
  • широкий спектр инвестиционных вариантов, диверсификация по полной программе;
  • неизменность состава ETF, в отличие от того же ПИФа;
  • налог на прибыль начисляется только по факту продажи акций ETF, если прибыль извлечена.

Минусы:

  • стоимость активов входящих в состав фонда может слегка отличаться от стоимости их в составе ETF, чаще всего не в сторону инвестора;
  • спред при покупке-продаже акций ETF фонда.

Вывод

Тема ETF фондов на самом деле более глубокая, можно долго писать и рассматривать отдельные etf, просматривать их динамику и прочее, но их настолько много, что за всеми не уследить, тут главное выбрать для себя более понятные или понравившиеся по каким либо причинам и составить свой список из лучших etf.

Биржевые активы, как показывает многолетняя практика со временем имеет растущую тенденцию, так что такие варианты как ETF фонды, на мой взгляд, нужно рассматривать на длительный срок инвестирования, особенно когда на рынках наблюдается просадка, стагнация и боковик, чтобы постараться войти на минимумах.

Спасибо за внимание, всем Удачи!
******************************************************************************************************************
Не забудьте подписаться на обновления блога и новости через группу ВКонтакте:

Или RSS рассылка:

Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Политика конфиденциальности →

Введите Ваш E-mail адрес:

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

2 комментария к записи “ETF фонды — Как выбрать и составить список лучших?”

  1. Алексей:

    Когда покажешь отчет по этим фондам ? И платят ли ETF фонды дивиденды ?

    • Алексей, дивиденды ETF не платят. В отчетах их не ставлю, чтобы не мешать с акциями. Решил на блоге только отдельные самостоятельные инструменты показывать, как пример своего личного фонда-портфеля.

Оставить комментарий