k2FtbBdWr1

Инвестиционные инструменты. Плюсы и минусы.

Инвестиционные инструменты

Здравствуйте, Читатели!

На блоге инвестора опубликовано не мало статей на инвестиционную тему, много отдельных материалов о том, какими бывают инвестиционные инструменты и как может формироваться портфель, но сегодня хотелось бы свести все в одну обзорную статью, составить перечень основных инвестиционных инструментов и рассказать об их плюсах и минусах.

Так или иначе любые инвестиции подразумевают риск, только одни являются особенно рискованными, но при этом и могут быть высоко доходными, а другие обладают наименьшими рисками и при этом менее доходные.

При формирования портфеля, в его состав должны входить разные инвестиционные инструменты в разных пропорциях, при этом высокорискованных должно быть менее всего.

Вот даже вставлю картинку из отчета, где затрагивалась тема диверсификации и формирования портфеля:

Здесь показаны сегменты самые знакомые наибольшему количеству людей, но при этом каждый из них может включать в себя и прочие подразделы, давайте пройдемся по всем, начнем от самых рискованных.

Основные виды популярных инвестиционных инструментов:

1) Форекс инструменты (ПАММ счета, ПАММ индексы, ПАММ фонды).

2) Ставки на спортивных биржах.

3) Самостоятельный трейдинг на рынке Форекс.

4) Стартапы и венчурные проекты.

5) Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями и хайп-проекты.

6) Накопительное страхование жизни.

7) Фьючерсы.

8) Опционы.

9) Самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

10) Валюта.

11) Акции и облигации.

12) Драгоценные металлы (Слитки, монеты).

13) ПИФы.

14) Альтернативные инструменты (антиквариат, вино).

15) Недвижимость.

Теперь перейдем к краткому описанию и плюсах и минусах этих инвестиционных инструментов (некоторые объединю в группы):

валютные пары

  • форекс-инструменты, самостоятельный трейдинг на рынке Форекс, спортивные ставки.

Из самых популярных на сегодняшний день инструментов для вложения средств, можно назвать ПАММ индексы Форекс Тренда и ПАММ фонды Пантеон Финанс, пока что они остаются наиболее стабильными и прибыльными в большей степени из-за своей политики управления ПАММ счетами и формирования из своих рейтингов готовых инвестиционных решений.

О том что такое отдельные ПАММ счета, можете почитать здесь, сейчас многие форекс брокеры имеют в своем арсенале ПАММ счета, так что можно пробовать диверсифицироваться как среди брокеров, так и внутри каждого формируя портфель на свое усмотрение (на блоге есть несколько инструкций по подбору ПАММ счетов и стратегий копирования сделок у разных брокеров).

Что касаемо трейдинга, то это больше не инвестиционный инструмент, а работа над приумножением некоторой суммы средств и она очень и очень рискована, если подойти к этому процессу без подготовки и обучения, в итоге можно как получить мгновенную прибыль, так и слить все до нуля (что наиболее вероятно).

+ доступность для минимальных вложений (в отдельные ПАММ счета от 10$), возможное получение большой прибыли.

 высокий риск потерять большую часть (или все) вложенного и этого не стоит забывать! Пока рынок Форекс не регулируется Законами в РФ.

Стартап бизнес

  • Стартапы и венчурные инвестиционные проекты.

О каждом из этих инструментов есть отдельные материалы, здесь о стартапах, а здесь о венчурных проектах.

Эти инвестиционные инструменты рискованы не менее чем форекс, при вложении в них изначально нужно понимать, что либо идея может сработать, либо нет и другого исхода не будет.

Есть громкие примеры стартапов, которые выросли до мировых гигантов, хотя изначально казались несбыточной и нереальной идеей, но опытные умы, правильный бизнес расчет, благоприятная ситуация для развития идеи достигли своей цели.

Существую специальные биржи стартап проектов, где каждый может ознакомиться с предложениями для вложений, но там, как правило, размещены небольшие идеи, в которые можно вложить немного и если все «срастется» поднять небольшую прибыль.

Инвестиции в крупные венчурные проекты чаще всего предлагаются крупным инвесторам, но также применяются и системы краудинвестинга, когда привлечением инвестиций в один проект занимаются различные фонды и платформы.

В моем портфеле есть крупный венчурный проект (с большой суммой для вложения), так и краудинвестинга к нему, буду надеяться что рано или поздно его планы осуществятся и приобретенные акции взлетят после выхода на IPO.

+ Возможность выбора понравившейся бизнес идеи, изучение бизнес-планов, документации о регистрации, контакт с руководством проекта. Размер инвестиций может быть разным, можно найти и минимальные от 10-50 $.

 Все тот же высокий риск при вложениях (либо да, либо нет). Нет мгновенной отдачи прибыли на вложенные средства.

доверительное управление

  • Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями, хайп-проекты. Накопительное страхование жизни.

Доверительное управление наиболее подходящий вариант для тех, кто желает сделать все быстро, просто и только получать прибыль, но у такого заманчивого пути конечно есть «но» и это все тот же риск.

Инвестиционные фонды занимающиеся распределением инвестиционного капитала в различные инвестиционные инструменты, в частности на фондовом рынке имеют большой порог для входа и это не доступно для большей части мелких инвесторов, а прочие небольшие фонды, чаще всего заявляют о себе так, что занимаются ДУ инвестициями торгуя на Форекс, а это сравнимо вложениями в ПАММ инструменты.

К тому, же мелкие фонды (или так себя позиционирующие) на деле чаще всего оказываются хайпами, которые функционируют по принципу пирамиды, но изначально добавляя в портфель хайп проект инвестор понимает на что идет, то с ДУ фондом в будущем может выйти неприятный сюрприз, поэтому такого рода инвестиции остаются очень рисковаными.

Фонды занимающиеся накопительным страхованием, по принципу схожи с фондами доверительного управления, инвестиционные средства распределяются в различные виды инструментов, получается результат от этой деятельности, а участники программы получают свой (как правило фиксированный) процент прибыли. Есть фонды накопительного страхования которые работают десятки лет, но мне в таком опыте не повезло из-за кризиса 2008 года и не совсем правильного выбора данного инструмента.

+ Простота в применении. Вложил и получаешь прибыль.

 Риск потерь в ДУ с легендой Форекс и хайпы очень высокий (нужно вовремя реагировать и выводить средства).

В фондах специализирующихся на фондовом рынке высокий порог для входа в один инструмент.

фьючерс

  • Фьючерсы и опционы.

Эти инвестиционные инструменты рынка Forts их, по сущности, можно назвать чем-то усредненным между форекс-инструментами и фондовым рынком. Статья о фьючерсах есть на блоге, если интересно можете почитать ее здесь, а вот о простых опционах как-то упустил тему, но вот зато о бинарных написал, вот ссылка на статью о них.

Получение высокой доходности при благоприятном исходе.

 Рискованность высокая  как и в подобных производных инструментах.

валюта

  • Валюта.

Валютная часть портфеля больше подходит для создания резервной долгосрочной подушки и многие не воспринимают ее как инвестиционный инструмент, ведь по сути в большей части времени она остается мало ликвидной.

Валютный портфель хорошо проявляет себя и доказывает важность своего создания во время кризиса и резкого роста основных иностранных валют.

+ Наличие своего резерва, доступность в самых минимальных суммах.

 Долгосрочный инструмент.

ценные бумаги акции

  • Акции и облигации. ПИФы. Самостоятельная торговля на фондовом рынке.

Эти инвестиционные инструменты уже менее рискованы, чем те, которые связаны с форекс индустрией и они не являются производными (не используется плечо). В большинстве случаев акции, облигации и ПИФы состоящие из этих ценных бумаг приобретаются на длительный срок. Прибыль предсказывать сложно, но общая практика показывает, что именно на долгосроке эти инструменты приносят прибыль в среднем около 30% годовых.

Если же вплотную заниматься этим вопросом, отслеживать рынок, находить выгодные моменты для входа-выхода (это уже относиться к самостоятельной торговле), то можно получать прибыль куда привлекательнее, чем 30%, но здесь как в любом успешном деле нужен опыт, иначе можно и в просадку уйти.

По сравнению с форексом, на фондовом рынке вряд ли получиться слить вложенные средства, ведь ценные бумаги, это купленная доля в предприятии. Но вот если зашли на пике цены, а потом по какой-нибудь причине пошел спад, тогда конечно Ваш капитал уменьшиться, но чаще всего рано или поздно цена восстанавливается, только ждать может придется несколько лет.

Лучше всего создавать портфель, из разных сегментов рынка, чтобы снизить риск инвестирования.

Менее рискованный инструмент, чем производные. Акции некоторых компаний стоят совсем недорого, можно покупать акции имея небольшой начальный капитал. Ряд компаний выплачивает дивиденды на количество акций, поэтому при любой их стоимости будет дополнительная прибыль. Фондовый рынок регулируется на законодательном уровне. Можно самостоятельно подбирать портфель.

 Что касается ПИФов, то в отличие от самостоятельно собранного портфеля, которым можно управлять (переливать из выросших в просевшие бумаги или убирать и удалять из портфеля) ПИФ формируется и весь срок остается неизменен, а там уж как повезет.

Для получения хорошей прибыли от трейдинга на фондовом рынке требуется большая сумма и опыт.

Деньги

  • Драгоценные металлы.

Инвестирование в металлы может происходить в нескольких вариантах (исключая производные инструменты рынка Forts):

1. покупка монет;

2. покупка слитков;

3. покупка ювелирных изделий;

4. открытие специального счета в банке.

+ В первых трех вариантах, можно реально держать свои инвестиции в руках и «чахнуть над златом»  🙂 В большинстве доступно для приобретения.

 Монеты и ювелирные изделия не выгодны для инвестирования на коротком промежутке времени, так как имеют изначально большую стоимость, а продать их можно только за намного наименьшую. При больших объемах реальных драгметаллов нужно задумываться об их хранении (свой сейф или арендованный в банке, а это дополнительные затраты).

При открытии счета в банке на вложенную сумму Вам насчитают количество золота (или другого металла) и все изменения на счете будут происходить исходя из изменений рыночной стоимости металла, как в положительную, так и в отрицательную сторону. Металлические счета, насколько мне известно, не попадают под Закон страхования вкладов и еще банк берет дополнительную комиссию от разницы курса стоимости металла.

В общем, риски и минусы у драгоценных металлов в качестве инвестиционных инструментов присутствуют не малые.

Инвестиции

  • Альтернативные инструменты.

В таких инвестиционных инструментах, как, например, антиквариат, вино, элитные породы лошадей и т.п. непременно нужно разбираться, знать все о ценах, продавцах, аукционах. К тому же, такие инвестиции в большинстве случаев доступны очень обеспеченным людям.

С годами на многие альтернативные инструменты цена только растет, поэтому они всегда будут выгодны для приобретения.

Инвестиции

  • Недвижимость.

О недвижимости на блоге также есть несколько статей, даже перечислю их отдельно, чтобы все можно было изучить по порядку:

1. Недвижимость, как инвестиционный инструмент.

2. О недвижимости за границей.

3. Как выбирать коммерческую недвижимость.

В любом случае этот инвестиционный инструмент является самым менее рискованным, должен занимать большую часть в портфеле инвестора и любой инвестор должен стремиться приобретать недвижимость, чтобы зафиксировать и наращивать свой капитал за счет роста цены на квадратные метры, а также получать от него пассивную прибыль в виде сдачи в аренду.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, недвижимость имеет пик роста цен и дно, поэтому наивыгодным вариантом будет покупка во время ситуации спада, но поскольку это дорогое удовольствие, то покупать можно в любое время, сдача в аренду поможет скомпенсировать просадку, а далее цена может восстановиться.

+ Минимальные риски. Пассивный доход.

 Большая стоимость.

Как формировать свой портфель, какие инвестиционные инструменты в нем держать и в каких пропорциях каждый решает сам, но есть успешная практика проверенная временем и людьми, которым она помогла формировать свой капитал и наращивать его.

Читайте необходимую литературу, находите инвестиционные инструменты, формируйте портфель и будьте в прибыли!

Всем удачи!

 ******************************************************************************************************************

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Введите Ваш E-mail адрес:

 

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно»  Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

Оставить комментарий