k2FtbBdWr1

Как Правильно Распределить Свои Деньги и Сформировать Инвестиционный Портфель.

диверсификация

Уважаемые читатели, приветствую Вас! Снова с Вами автор блога www.mlminvestor.ru.

Недавно получил письмо от подписчика из моей авторской рассылки «Инвестирование«. Его отзыв был положительным и очень порадовал меня, но он просил поподробнее пояснить как грамотно сформировать инвестиционный портфель, точнее, сколько в процентном соотношении нужно инвестировать в те или иные инвестиционные инструменты.

У меня уже есть статья о диверсификации инвестиционного портфеля, я постарался написать ее доходчиво, но видимо следует еще подробнее и в конкретных цифрах рассказать Вам как структурировать и разработать его оптимальный вариант. Кстати, эта информация есть и в моей книге, кому интересно можете почитать.

Сначала немного обратимся к теории и узнаем понятие инвестиционного портфеля:

Инвестиционный портфель частного инвестора — это диверсифицированная (с целью снижения рисков) совокупность долгосрочных вложений личных средств в различные инструменты, с целью их сохранения, приумножения и получения регулярной стабильной прибыли, желательно превышающей рост неофициальной инфляции.

инвестиционный портфель

Думаю, что подробную структуру инвестпортфеля повторять не стоит, лучше обсудим как правильно управлять им, чтобы снизить риски и получить хорошую доходность.

Расскажу на личном примере, как я создал свой инвестиционный портфель и по какому принципу он сформирован и приносит прибыль.

Прежде всего, напомню, что для снижения рисков потери средств необходимо максимально расширять свой инвестиционный портфель, регулярно отслеживать всевозможные проекты для инвестирования и рынки, будь-то валютный рынок, фондовый рынок или рынок недвижимости. Настоящий профессиональный инвестор, постоянно находиться в поиске, отслеживании цен и анализе инвестиционных инструментов.

инвестиционный портфель

Итак, наберитесь терпения, информации получилось много, но вся взята как из полученных знаний от очень успешных людей, тематической литературы, так и из личного опыта:

В начале, конечно, необходимо научиться откладывать определенный процент от постоянного источника доходов (работа, бизнес и т.п.).

Начните откладывать деньги в сейф или другое укромное место и постоянно пополняйте его 50% в валюте постоянного пользования, в нашем случае рубли, которые потом можно будет занимать у себя самих (по мере необходимости) и две другие противоположные валюты, например  доллары 25 %  и евро 25%, что позволит не терять первоначальный капитал от изменения стоимости той или иной валюты и в дальнейшем, опять же, взять у самого себя на отдых в той стране где нужна та или иная валюта. Это будет одна из фундаментных частей Вашего инвестпортфеля.

Параллельно, можно начинать инвестировать. Создать портфель минимум из 10 инструментов  с активным доверительным управлением со стабильной прибылью обгоняющей реальную инфляцию, это более подходящий способ потому, что поначалу опыта и денег как правило нет, чтобы пробовать другие инструменты (акции, коммерческая недвижимость, бизнес). Это вторая часть портфеля.

При накоплении хороших сумм в доверительном управлении нужно продолжить расширять содержимое инвестиционного портфеля, и, например, половину дохода инвестировать в просевший фондовый рынок или недвижимость. Как правило, сначала растет или падает рынок акций, а затем рынок недвижимости. Как я говорил ранее, необходимо научиться отслеживать все эти тонкости инвестиционного бизнеса.

Приведу пример из своего опыта: дождавшись падения фондового рынка акций, я начал скупать высоко ликвидные акции серьезных предприятий большого бизнеса, работающих на экспорт и внутренний рынок, более 50% которых владело государство. В любой кризис государство всегда вынуждено вливать деньги налогоплательщиков в банки и в большой бизнес, на котором в основном держится экономика той или иной страны. Это делается для того, чтобы сохранить их работоспособность (и возможность поступления будущей прибыли), а также зарплаты работников этих предприятий, которые, вследствие, тратят свои деньги, тем самым поддерживая экономику других предприятий малого бизнеса на внутреннем рынке. Этот пример я бы назвал третьей частью инвестиционного портфеля.

Еще…параллельно я приобретал автомобили по сниженным ценам у граждан, которые в кризис не могли содержать автомобиль из-за потери части доходов или невозможности уплаты кредитов и продавал с прибылью тем людям, которые боятся в кризис потерять деньги залежавшиеся «под подушкой» или в банках. Тоже самое, что с машинами происходит с недвижимостью, но гораздо медленнее из-за своей высокой стоимости. Появляются предложения со скидкой от 30% до 50% и, конечно, в этот момент я приобретаю коммерческую недвижимость. Вот еще одна часть инвестиционного портфеля.

Затем, когда государство начинает вкладывать деньги в большой бизнес, в этот момент одновременно поддерживается фондовый рынок, для того, чтобы у крупных мировых бизнес-кланов не было возможности за копейки скупить предприятия большого бизнеса, имеющие стратегическую значимость для любой страны. В этот момент акции взлетают и я их продаю за хорошую стоимость, что бы успеть прикупить еще коммерческой недвижимости, которая еще не успевает сразу подрасти. Так делают все опытные инвесторы.

Дальше, как правило, все восстанавливается, коммерческую недвижимость сдаю в аренду, а доходы от аренды снова начинаю инвестировать в активное доверительное управление с стабильной прибылью и бизнес. После чего со временем повториться точно такой же цикл роста и падения любых активов, так устроена экономика мира и психология поведения людей. Любой инвестор приходит к тому, что определяет для себя время для переливания активов в подходящий момент для диверсификации, сохранения и приумножения своего капитала.

Сейчас мой инвестиционный портфель сформирован следующим образом:

  • 80% в коммерческой недвижимости;
  • 10% в доверительном управлении;
  • 5% в акциях;
  • 5% в валюте.

Процентное соотношение последних трех подпунктов изменяю в зависимости от рыночной ситуации.

На сегодня все!  🙂

 **********************************************************************************************************************

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Введите Ваш E-mail адрес:

 

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно»  Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

19 комментариев к записи “Как Правильно Распределить Свои Деньги и Сформировать Инвестиционный Портфель.”

  1. Алексей:

    Спасибо за ответ!Какой брокер по вашему мнению надежен при инвестировании в ПАММ-счета,с какой суммы лучше начать.Вообще складывается впечатление что форекс-брокер пирамида своего рода.Как вам?

    • Алексей:

      Алексей, начинать нужно с малого и не торопясь мониторить инструменты (можете внимательно поизучать отчеты на блоге и цифры и мои мысли). По надежности сложно сказать, сейчас в России форекс не регулируется на законодательном уровне, так что «химичить» могут все. В целом, пока выигрывает Форекс Тренд, по крайней мере по доходности, но для диверсификации только его инструментов конечно мало.
      На блоге есть ряд статей о том, как выбирать ПАММ счета у разных брокеров (для этого воспользуйтесь строкой поиска вверху справа), повыбирайте, понаблюдайте, но главное не торопитесь. Удачи!

  2. Алексей:

    Здравствуйте Алексей!1.Интерес в инвестирование давно есть,только рассчитываю на долгосрочную перспективу.Однако до конца не понимаю, как же все таки купить акции и долго их держать, ведь брокеру не выгодно иметь малоподвижного инвестора,он ему прибыль не приносит от торговли.2Разъясните какие инструменты вообще можно использовать в долгосрочном инвестировании(может акции,облигации, ОМС или валюта и т.д) и как это сделать у того или иного брокера, сам процесс не понятен

    • Алексей:

      Добрый день, Алексей.В инвестирование и надо рассчитывать на долгосрочный период, так как быстрый период обычно называют спекуляцией или активным процессом. Конечно, брокеру выгоднее спекулянты, чем долгосрочные инвесторы при купле продажи ценных бумаг, но некоторые брокеры еще берут деньги за депозитарий, где хранятся акции и ведется учет. В любом случае, брокер зарабатывает. В долгосрочной перспективе мне больше всего нравятся акции и облигации, которые можно приобратать через любого брокера фондового рынка, как это сделать можете почитать здесь.

  3. Анатолий:

    Кстати, а на этом сайте есть регистрация? А то сообщение с ошибкой и уже не исправишь.

  4. Анатолий:

    Интересует вопрос, при покупке коммерческой недвижимости сколько процентов будущего дохода Вы закладываете в квадратный метр?
    К примеру 20% годовых, тогда расчет такой:
    Имеется цена за 1м2, к примеру 100’000руб.
    тогда цена аренды должна быть с учетом 13%: 100’000+20%+13%=135’600руб,
    выходит чтобы заработать 20%, нужно на каждом метре делать 35’600руб/год или 3000руб/мес.

    Я живу в Тюмени, скажу так:
    Во-первых за 3000руб, сдать в аренду ну очень тяжело, согласен что в ТЦ сдают и по 6000руб. Во-вторых 20% мне не кажется такой серьездной суммой. Поэтому вопрос, как Вам удается получать 30-50%? Ведь все помещения под парикмахтерские не переделаешь, или Вы в процентах учитываете рост стоимости этой недвижимости после продажи?
    PS. Конечно можно в каждом недвижимости организовывать пиццирии, суши-бары, парикмахтерские и тур-агенства, аптеки и т.д. Но мне кажется такое управление уже выходит за рамки разумного? Тогда и стоит заниматься не недвижимостью, а строить различные ритейл сети?!

    • Алексей:

      Здравствуйте, Анатолий! Если место выгодное для потенциального арендатора занимающимся подобными бизнесами (банки, кафе, стоматологии и т.п.), тогда доходность может достигать и 50% годовых и даже без роста недвижимости, но и помещения должны при этом быть подходящими по площади, по расположению, по оборудованию и т.д.

      • Анатолий:

        Скажите, а в каком городе Вы живете, сколько у вас стоит 1м2?
        Я просто не представляю, кто у меня возьмет квадрат за 6000руб.
        Я просто ставлю себе на место это предпринимателя и думаю, это сколько же «пирожков» нужно продать?

      • Алексей:

        Анатолий, при инвестировании в недвижимость 20% это вполне хороший результат, не один гарантированный депозит не даст Вам такую прибыль, тем более, что недвижимость считается наиболее низкорискованным инструментом, а 30-50%, о которых написано выше в комментариях, это пример, который подходит для объектов о которых я Вам уже ответил.
        Прибыль от аренды тем и хороша, что Вам не нужно заботиться о том, кто сколько «пирожков» продал, если у Вас есть выгодное помещение, то арендаторы будут готовы платить, ведь бизнес может быть разным по доходности.

  5. Александр:

    Здравствуйте! Статья понравилась — хоть кто-то описал конкретику помимо теории ))). Многим начинающим не хватает именно такой информации — сколько куда чего.
    1. Такой вопрос — на какой сумме правильно было бы начинать помимо доверительного управления заниматься недвижимостью и акциями? Как я понимаю — поначалу хотел написать вопрос — 5 млн. рублей? но посмотрел на сайтах цены на нежилую недвижимость в Москве и понял, что нужен миллион долларов. )).
    2. Как относитесь к металлическим счетам банковским? Или же к покупке золота на форексе (открытие сделки не для спикуляции, а для длительной сделки).

    Не поделитесь — сколько ПАММ счетов используете единовременно — 30-50? Я с этим только только столкнулся (раньше только в депозиты и металлические счета в банке вкладывал). Для начала на этой неделе на Альпари вложил в 6 отобранных мной ПАММ-счетов. Хочу еще по 5-7 ПАММ счетов у пару других брокеров подключить (ставка везде минимальная — 300р./10$ — для теста). Верное направление? ))

    • Алексей:

      Александр, мой выбор инструментов можете изучить в отчетах и вообще, порекомендовал бы Вам тщательнее их почитать, так как помимо цифр и инструментов в каждом стараюсь развить какую либо тему или прокомментировать работу портфеля. И инструменты стараюсь подбирать, как Вы подметили, с небольшим порогом, чтобы потренироваться))
      По поводу недвижимости, то здесь желательно изучать рынок и рассчитывать возможную полученную прибыль с квадратного метра, например, Вы покупаете помещение площадью 10 м2 за 1 млн. руб. и получаете 10 тыс.руб. в месяц с аренды или покупаете ту же площадь за 2 млн., но за аренду получаете столько же, сами понимаете выгоды меньше…
      Вот и получается, что прежде чем делать вложение стоит все просчитать и проанализировать, иногда итоги удивляют и в городе, где цена на недвижимость не взвинченная (и есть, кстати, потенциал роста) цены на аренду заманчивые, а где цена на квадратные метры дорогущая, аренда дешевая, что будет невыгодным. И опять же стоит рассматривать города-мегаполисы, так как малые в основном зависят от градообразующих предприятий, а если оно «споткнется», то цены сразу рухнут вниз.
      Вот ссылка на статью о недвижимости, можете ее почитать и комментарии к ней.
      Различные Банковские счета уже более 5 лет не рассматриваю, так как больше можно получить от трейдинга или инвестирования на фондовых и валютных рынках, конечно имея опыт. Покупка золота, то есть производного инструмента на него на форексе возможна, но необходимо учитывать объем открываемого ордера и планируемого времени, так как любые производные инструменты очень опасны и наличие депозита может не хватить на длительном периоде времени. Лучше любые производные инструменты использовать для спекуляций или краткосрочного инвестирования, понимая тенденции на это определенное время и трейдинга, чему необходимо учиться значительное время.
      Кол-во Памм счетов лучше использовать максимальное для снижения рисков и получения стабильных доходов, но в то же время столько, сколько будет возможность отслеживать и выбирать подходящие. Существуют Памм индексы, которые уже могут включать инвестирование в несколько Памм счетов начиная с небольших сумм. В том числе будет верно для снижения рисков использовать и несколько брокеров. Лучшая гарантия в мире инвестирования — это диверсификация во всем, а все остальное риск.

      • Александр:

        Алексей, большое спасибо за такой развернутый ответ!

  6. Андрей:

    Статья очень интересная и поучительная.Полезная для начинающих инвесторов.

  7. Михаил:

    Здравствуйте, Алексей! Подскажите, сколько компаний должно быть в доверительном управлении(если пакет минимум-10), и что это, кроме выложенных? Акции каких компаний вы скупаете-ведь на сегодня газпром, например, считается середнячком? Что вы думаете если вложить 1-3% в натуральные хайпы(типа работающие на форексе и т.д.), которые работают по 500-1000 дней под невероятные 11-110% в неделю? Слышал, что комнедвижимость можно сдавать под 8% в месяц-для меня это тоже нереально. Вы считаете, что 30% просадка-это нормально? Заранее благодарю за ответ.

    • Алексей Решетников:

      Михаил,отвечаю на Ваши вопросы:
      1. В портфеле могут быть различные инвестиционные инструменты, главное, чтобы надежных и стабильных (например, недвижимость) было как можно больше, а высокодоходных меньше (чем выше доходность, тем меньше компаний, я например, не рассматриваю те которые могут работать 500-1000 дней под невероятные 11-110% в неделю, но это на личное усмотрение, но если инвестор и допускает подобные хайпы, то их должно быть несколько).
      2. Акции покупаю по ситуации (слежу за процессом), но все они из разряда голубых фишек.
      3. Коммерческая недвижимость может давать 10-50% в год, все зависит от месторасположения, вида объекта и степени ее управления. Вот, например,у Вас есть помещение под парикмахерскую и Вы сдали ее в аренду одному человеку, который в свою очередь, сдаст рабочие места в этой парикмахерской отдельным мастерам…Вы получаете с этого 20 тыс. в месяц, а он 50 тыс., но Вы ведь тоже можете это сделать и получать не 20, а 50)) В этом случае будете тратить время на управление, но повысите доход…
      4. Просадка в 30% это терпимо, но лучше гораздо меньше.

  8. profit:

    Очень интересный портфель. Но жаль, что не все могут позволить себе недвижимость и приходится пока довольствоваться интернет-инвестициями(

    • Алексей Решетников:

      Рано или поздно, это Вам станет доступно! Поверьте!

      • Михаил:

        Мне нравится ход ваших мыслей ! все очень интересно !!! собираюсь пока вложится в доверительные компании….

Оставить комментарий