k2FtbBdWr1

Краудинвестинг и краудфандинг — Страшно интересное дело

Здравствуйте, Уважаемые читатели!

Давно хотел написать статью на тему краудинвестинга, так как неоднократно в темах был использован этот термин.

В принципе, краудинвестинг и краудфандинг только звучат так страшно, на деле ничего страшного и сложного нет, а наоборот тема интересная.

Краудинвестинг, он же акционерный краудфандинг простыми словами означает инвестиционный инструмент, который помогает стартапам и вновь открывающемуся бизнесу привлечь финансовые потоки в свое развитие, а если короче — идея ищет спонсоров.

Crowdfunding и crowdinvesting – первый корень этих слов crowd, в что в переводе обозначает толпа или коллектив, так что идея ищет коллективное народное инвестирование.

Для этого созданы специальные краудинвестинговые площадки, на которых выставляются стартапы или просто варианты возможного бизнеса. Они предоставляют бизнес-планы, условия инвестирования и дальнейшей выплаты дивидендов, а инвесторы анализируют, выбирают для себя вариант и инвестируют.

На краудинвестинговых площадках могут размещаться абсолютно разные идеи, от современнейших цифровых технологий до производства семечек.

Конечно не всегда идеи и их реализация развиваются по плану, и так как хотелось бы бизнесменам и инвесторам — эти начинания всегда рискованны.  Со временем развития краудинвестинга стали подтягиваться и мошенники, которые не рассчитывали что-то производить или вести дела, их цель только сбор денег.

Распознать такие вещи бывает не просто, тем более, что любая идея (даже не мошенническая) не подразумевает 100% успех, Вы ведь понимаете, что в бизнесе всякое бывает. Краудинвестинг в России пытается набирать обороты, но не сказать что сильно популярен.

Причины непопулярности в России

  • во-первых, из-за коррупции, бюрократии и неправильного развития экономики в стране сложно открыть и вести бизнес. По статистике 69% инвесторов считают бизнес в России небезопасным.
  • во-вторых, в каждой стране (даже в городах одной страны) разные виды бизнеса ведут себя по разному, что работает в одном месте абсолютно не работает и не востребовано в другом.

Например, владельцы новых кафе, баров, ресторанов стараются ориентироваться на европейские и американские заведения и следуют их путем развития, забывая или не совсем учитывая, что у нас разная культура общественного питания. Если в Европе и США люди особо не готовят дома, а кушают в ресторанах, и для них это норма, то на постсоветском пространстве этого нет. Даже данные статистики говорят об этом: 50% ежемесячного дохода жителей США уходит на питание вне дома, когда как в России это только 3,6%.

В общем, прежде чем придумать идею и пытаться ее разместить на краудфандинговой площадке, нужно все максимально продумать и взвесить. А инвестору в свою очередь, прежде чем инвестировать в тот или иной краудинвестинговый проект, все изучить и просчитать на сколько может быть реальна предлагаемая идея.

  • в-третьих, в России у простых людей не привита культура инвестирования, очень малый процент людей задумывается об инвестировании, помимо вкладов и депозитов в банках, а еще меньший процент из тех кто задумывается инвестирует. Бывает, что крупные краудфандинговые проекты просто не могут набрать нужные суммы в назначенный краудплощадками срок.

Краудинвестинг в России стартовал осенью 2012 года при помощи платформы Smartmarket, но летом 2013 она уже была закрыта, а в течение следующих двух лет эта судьба постигла еще две площадки. К 2018 году в России изо всех остались только краудинвестинговые платформы StartTrack и Venture Club, а денежный оборот за это время также снизился в половину.

Краудинвестинг отзывы

В связи с вышеуказанными причинами отзывы о краудинвестинге спорные, особенно в России, кому-то повезло, а кому-то нет, впрочем, это как в любых инвестициях.

Более чем уверен, что до появления краудинвестинга, когда не было таких страшных не понятных терминов, а инвесторов для проектов называли спонсорами, тоже случались промахи и крупные инвесторы теряли деньги.

Другое дело, что спонсоры нужны были крупные, а краудинвестинг позволяет вкладываться малыми суммами почти всем желающим (в разных странах разные требования к инвесторам).

Любой бизнесмен, равно как инвестор, ведя один бизнес старается найти новую идею и параллельно ее развивать, для снижения риска и диверсификации, чтобы если одна тема угасла (по разным причинам) доход не потерялся. У крупных бизнесменов иногда по 4-5 параллельно идущих направлений, при этом планируемую прибыль приносить может только 1-2.

Краудинвестинг как альтернативный способ портфельного инвестирования

Еще раз подтверждается необходимость формирования портфеля во всем, иначе можно сильно разочароваться в инвестировании и ведении бизнеса, а потом кругом сыпать плохими отзывами.

Не смотря на спорные отзывы о краудинвестинге, этот рынок продолжает развивается во многих странах, пусть везде со своими требованиями, как к проектам, так и к инвесторам.

Краудинвестинг в Законе

Требования, кстати, предъявляются не так просто. Поскольку краудинветинг (краудфандинг) стал развиваться относительно недавно (с 2005-2010 гг), то его развитие нужно постоянно отлаживать и регулировать, это делается во избежании как раз таки фильтрации возможных мошенников и неграмотных инвесторов.

Например:

  • в США, с начала старта первой краудинвестинговой площадки, произошел ряд изменений требований к инвесторам на уровне закона, сначала инвестировать могли только жители доход которых был больше 200 тыс.долларов в год или на счете которых была сумма более миллиона, это были так называемые профессиональные инвесторы. В 2012 году началась борьба с экономическим спадом и в помощь краудинвестингу были подписаны новые законы для развития малого бизнеса при помощи частных инвестиций. Помимо профессиональных инвесторов смогут инвестировать и неквалифицированные инвесторы, но не более 10% от своего дохода.

Не смотря на устаканивание рынка в течение нескольких лет, США являются лидерами краудинвестинга и около половины всех привлеченных в мире средств приходиться на долю американского краудинвестинга.

  • В европейском пространстве не все так строго как в США, там есть краудинвестинговые платформы как для профессиональных инвесторов с вложениями от 1 000 евро (SyndicateRoom), так и для малых от 10 евро (CrowdCube и Seedrs). С 2011 года в Европе на разных площадках было размещено более 300 стартапов и привлечено более 100 миллионов евро.
  • Все с тех же 2011-2013 годов и другие страны официально подхватили волну развития краудинвестинга, десятки миллионы долларов на различные стартапы собираются в Израиле, Канаде, Австралии, Новой Зеландии, Сингапуре, Беларуси и других.
  • В России из-за специфики законодательства стартапы и идеи сначала не могли рассчитывать на малых инвесторов, так как размещаться на площадках могут в основном общества с ограниченной ответственностью, а по закону в ООО может быть только максимум 50 совладельцев, которые должны присутствовать при оформлении и заключении большинства сделок. Получается, чем дороже идея, тем крупнее нужна сумма на одного инвестора, сложно на недоразвитом рынке найти подходящих желающих вложиться. Но с 2018 года проблема решилась при помощи запуска акционерного краудфандинга. Инвесторам предложили становиться держателями привилегированных акций, при сумме инвестиций от 100 тыс.рублей без требования к количеству участников и оформить стало возможным не отходя от компьютера.

1 канал о краудинвестинге и краудфандинге:

Помимо основного законодательства пока никто не отменял оффшорные возможности краудинвестинга, в менее контролируемых зонах также создаются платформы, в которых больше возможностей для любых инвесторов и инвестиций, да риски это повышает несомненно, но и возможности расширяет.

Краудинвестинговые площадки мира и их сайты

Начнем с того, что площадки для краудинвестинга и краудфандинга создаются не только для инвесторов и соискателей, но и сами по себе эти технологичные сайты-порталы ничто иное как доходные сайты, а доходом для них является комиссия с привлеченных денежных масс, процент может быть разным 3-5-10%. Так что решите разместить бизнес-идею на краудинвестинговом сайте рассчитывайте на комиссию админу.

Сайты в свою очередь в погоне за прибылью стараются развиваться привлекая и максимально проверяя стартапы, чтобы не испортить свою репутацию в будущем.

Несколько популярных краудинвестинговых площадок мира (на самом деле их сотни):

  • GoFundMe
  • Kickstarter
  • LendingClub
  • Indiegogo
  • AngelList
  • PledgeMusic
  • Kiva
  • JustGiving
  • CrowdCube
  • Ulule
  • StartTrack
  • Venture Club
  • Simex
  • CrowdRise
  • YouCaring

Какие сегменты бизнеса могут размещаться на краудинвестинговых площадках:

Абсолютно разные, но в основном, это компании которым нужны относительно небольшие суммы:

IT-технологии, коммерческая недвижимость, оборудование, тендерные закупки, займы, стандартные варианты малого бизнеса, музыкальные проекты, игры, транспортные решения и т.д.

Краудинвестинг для промышленности

А вот, краудинвестинг для промышленности, научных работ и крупных технологий, из-за большого запроса суммы инвестиций  не может сразу размещаться на краудинвестинговой площадке, но имея поэтапный план развития может выставить и закрыть какой-то один этап развития, при условии, что уже проделана большая часть работы, собраны первоначальные инвестиции и имеется работающий прототип, но до завершения финансирования всех этапов нужны еще инвестиции порядка миллиона долларов.

Прежде чем дело дойдет до краудинвестинговых сайтов-агрегаторов, крупные проекты ведут привлечение инвестиций через свои платформы, применяя при этом различные фишки для большей стимуляции притока инвестиций, хорошо себя показал многоуровневый краудинвестинг, где комиссию выплачивают не админу сайта, а людям привлекшим новые инвестиции.

Яркие примеры такого развития, это стартапы SkyWay, двигатели Дуюнова, и Energy2020.

Плюсы и Минусысетевой маркетинг

  • возможность инвестирования для малых инвесторов,
  • возможности диверсификации и составления краудинвестинг — портфеля,
  • для бизнеса удобная возможность собрать нужную сумму за счет большого количества инвесторов и не зависеть при этом от пары-тройки крупных, которые станут диктовать условия.

сетевой маркетинг

  • высокий риск провала идеи, а как следствие, либо потеря своих инвестиций, либо совсем небольшая прибыль,
  • долгосрочность вложений, так как при инвестировании в стартап инвестиции «зависают» до реализации.
  • попадаются мошеннические проекты.

Вывод

Итак, в краудинвестинге есть три действующих лица: стартап или бизнес идея, инвесторы и платформы, которые являются посредниками между двумя первыми. Все просто, но рискованно!

Вот ведь, хотел сделать небольшой обзор, но в итоге тема затянулась, хотя еще можно было бы добавить некоторую информацию, ну да ладно, будет повод продолжить в новой статье.

До встречи! Всем Удачи, заходите почаще!

******************************************************************************************************************
Не забудьте подписаться на обновления блога и новости через группу ВКонтакте:

Или RSS рассылка:

Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Политика конфиденциальности →

Введите Ваш E-mail адрес:

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

Оставить комментарий