k2FtbBdWr1

Главные принципы инвестиций. Советы от успешных финансистов.

принципы инвестиций

Приветствую Вас, Уважаемые читатели!

Вы знали что существуют определенные принципы инвестиций, иначе их даже можно назвать правилами, которых придерживаются реальные успешные предприниматели, которые знают об инвестировании не по наслышке?

Все те принципы успешного инвестирования, о которых мы сегодня будем говорить рассказаны крупными финансистами работающих с крупными оборотными суммами и со всеми я согласен, иначе бы не стал готовить материал по этой теме.

Итак, вот подборка 10 принципов инвестиций, придерживаясь которых можно получить положительный результат:

1. Президент финансовой группы «БКС» говорит:

Ключевыми моментами в инвестировании являются:

  • постановка цели,
  • планирование всех своих действий,
  • их полная и совершенная систематизация.

Эти простые основные правила он проверил на личном опыте после того как пришлось спасать компанию после кризиса 2008 года. До этого периода всем казалось, что все инвестиции в России всегда будут только расти и приносить доход, никто особо не сталкивался с кризисом в сфере фондового рынка и т.п., поэтому о рисках никто особо не задумывался, да и грамотности в сфере финансов было не много, в отличие от наученных опытом западных инвесторов, которые не раз переживали обвалы на биржах.

«Нельзя верить в воздушные замки, особенно когда речь идет о деньгах».

принципы инвестиций

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

2. Принцип инвестиций от профессионального управляющего у которого за плечами 14 лет опыта управления Банком Morgan Stanly (кстати, это первый соотечественник, который стал во главе зарубежного банка в России).

Также как и многие инвесторы он определил свое основное правило успешного инвестирования благодаря личному опыту (хотя и у такого мэтра до сих пор бывают разные результаты) и звучит оно так:

«Прежде чем сделать какую-то инвестицию, подумай, как ты из нее выйдешь».

Большинство инвесторов, и не только новичков, не задумываются об этом, чаще люди думают только о том сколько они могут заработать, а не о том как они завершат инвестиционный период. Именно из-за жадности происходят многие сливы средств в том или ином инструменте. Рынок очень изменчив и вроде: «вот-вот еще прибыль по позиции подрастет и выйду из открытой сделки», а тут раз, ситуация разворачивается и стремительно несется в противоположную сторону обнуляя депозит (так частенько бывает на Форекс).

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

3. Директор компании Spring (компания инвестирует в электро энергетику России) — рассказывает о своих принципах инвестирования:

  • Первый: слушать прогнозы вездесущих аналитиков, но не действовать их наставлениям. Бизнесмен считает, что никто не станет разбрасываться дельными мыслями и советами, лучше обратить внимание на выводы профессионалов, которые не особо «чешут» языком, но при этом получают результат.
  • Второй:  если рассматривать возможности для покупки ценных бумаг, то стоит обратить внимание на владельцев их компаний. На Российском рынке это особенно важно, так как здесь частенько бизнес ведется что называется «по-русски» и собственники могут проворачивать такие схемы, что акционеры могут остаться с дыркой в кармане.

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

4. Следующий принцип инвестиций от управляющего самой крупной частной инвестиционной группой «Капиталъ. Управление активами», также он является одним из основоположников «УралСиба» и фонда «Капиталъ»:

«Нельзя принимать решения, которые ты сам себе не можешь объяснить».

принципы инвестиций

  • Это возвращает нас к ранее сказанным словам президента «БКС» и сводится все к той же финансовой не до осведомленности, неграмотности и незрелости инвесторов, многие из которых в кризис продавали свои акции за копейки, только потому что все вокруг это делали, а в итоге через несколько недолгих лет бумаги возвращали позиции и перерастали в сотни раз свою кризисную стоимость. Только те кто уже понимал всю сут ситуации остались «на коне» и продолжают расти дальше увеличивая капитал.
По словам управляющего участник на рынке должен оставаться трезв, расчетлив и внимателен, как при участии в азартной игре. Пример он приводит на игре в казино, где самый ловкий в самого начала знает расклад и легко вычисляет какие карты уходят из колоды, а какие и в каком количестве остаются в игре.

В инвестициях не обязательно становиться главным победителем и срывать куш, главное получить прибыль и стабильность.

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

5. Следующий принцип успешного вложения капитала поведал гендиректор управляющей компании «Райффайзен Капитал»:

«Бессмысленно искать математическую формулу, которая бы описала поведение рынка. Рынок — это сплав фундаментальных показателей и эмоций участников, а эмоции просчитать невозможно».

  • Это правило сработало на примере кризиса 2008 года, когда никто не ожидал того, что рынок будет изменяться каждый день так, словно прошел не день, а несколько столетий. В таких условиях не работают не какие математические факторы, а только поведенческие, предугадать которые практически невозможно.
  • Второй принцип инвестирования, по его мнению, это не нужность излишней диверсификации. Диверсификация безусловно важна, но она должна быть не в тягость для наблюдения за портфелем, иначе сложно быть в курсе того что происходит с тем или иным инструментом.
  • Третий момент, это эмоции. Нужно уметь «прощаться» с объектом инвестирования и не жалеть если вдруг надежды не оправдались, лучше уйти в небольшой минус, чем дождаться большего или потери совсем.

принципы инвестиций♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

6. А вот о каком принципе рассказывает президент А1, ранее возглавлявший управляющие компании Альфа Капитал и Альянс РОСНО Управление активами:

(В инвестиционном портфеле компании А1 находится порядка 500 миллионов долларов и они не вкладываются в варианты с прогнозируемой прибылью менее 50 миллионов).

Он считает, что в инвестициях риск не оправдан, лучше получить меньше прибыли, но стабильно поднимаясь вверх, чем рискнуть и получить реальную возможность прогореть. Он, также как и управляющий Банком Morgan Stanly, противник жадности и настроен на долгосрочную перспективу в инвестировании, нежели на высокорискованную краткосрочную. Считает что лучше испытывать волнение и страх, чем действовать необдуманно и безрассудно в гонке а сверхприбылью.

От себя могу добавить, что придерживаюсь такой же позиции и не раз писал свои размышления по этому поводу в многочисленных отчетах. Конечно, можно заработать один раз и много, но это может стать всего лишь случайностью, которая больше не повториться…

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

7. Что говорит о принципах инвестирования партнер GHP Group:

  • в инвестициях нельзя спланировать полную удачу…

«Это всегда стечение множества факторов, которые ни от кого не зависят».

Удачный результат всегда можно проанализировать позже и подвести итог почему все произошло именно так. А при принятии решения об инвестировании он всегда держит в голове правило Мерфи:

«Если что-то может пойти плохо, то оно обязательно пойдет плохо».

  • Еще один принцип успешных инвестиций по словам этого инвестора, что вложение должно происходить в инструменты которые знакомы Вам и Вы легко разбираетесь в ситуации. Либо прежде чем инвестировать сначала разберитесь во всем досконально.

Сами подумайте, как можно думать над тем чтобы купить лошадь или коллекционное вино в качестве инвестиций, если Вы разбираетесь только в форекс-инструментах и некоторых видах акций, либо многое смыслите в промышленной сфере, а в области информационных технологий (которая, кстати, очень стремительно развивается) не понимаете ничего, тогда, возможно, и рисковать не стоит.

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

8. Управляющий партнер Da Vinci Capital (в свое время проводил консультации для разных клиентов, в том числе крупных миллионеров, которые вследствие стали миллиардерами увеличив свои капиталы в несколько раз) рассказывает о своих принципах инвестиций:

Успешный инвестор должен уметь двигаться против рынка.

принципы инвестиций

Эту стратегию определил он для себя после прочтения книги Дэвида Дримена «Contrarian Investment Strategies», в которой рассказано о некоторых стратегиях инвестирования работающих именно в противоположном направлении. С подобными методами инвестирования согласны и мировые практикующие инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Джим Роджерс, который «поднялся» во время падения азиатского рынка.

 «На российском фондовом рынке и не только на нем, всегда происходят падения и рост, хороший инвестор должен чувствовать эти развороты. Иначе, это будет похоже на игру в мяч, когда все передают его друг другу. Если ты не чувствуешь разворот тренда, то можешь оказаться с мячом в руках, который уже никому не нужен».

Потому, данный управляющий советует не следовать за общим рыночным трендом, который не всегда понятен множеству инвесторов.

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

9. Управляющий United Capital Partners, за плечами имеющий длительный инвестиционный опыт еще с начала 90-х годов. За это время было много выгодных инвестиций, в том числе удалось заработать 722% прибыли  на перепродаже акций биржи РТС, а сейчас United Capital Partners является владельцем 48% акций «Вконтакте».

Вот что он говорит об успешных инвестициях:

  • первое, он не советует вкладываться в бумаги с «коротким горизонтом», либо в акции частных компаний. Спекуляция вещь рискованная, сравнима с игрой в казино.
  • выбирайте то, что недооценено и настройтесь на длительный срок ожидания, иногда на очень длительный, но при этом оставайтесь на чеку, следите за ситуацией, вдруг прибыль не заставит себя долго ждать и тогда продавайте бумаги и фиксируйте результат.
  • стоит обратить особое внимание на Российские активы, цена на большинство из них весьма недорогая, по сравнению с другими развитыми рынками и развивающимися. Все что говорят многие аналитики, может пугать инвесторов, но дешевое покупать всегда выгодно на перспективу, иначе потом может быть поздно и инвестирование может превратиться в игру в мяч.

Сейчас, когда наш рынок вновь снизился, это дает ему еще больше перспектив для инвесторов в будущем, но остается вопросом времени. Или к этому замечанию можно отнести инвестирование в стартапы, есть большой риск, но выгода в перспективе может быть глобальной (для примера можно рассмотреть компанию RSW Systems).

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

10. Следующие принципы инвестиций раскрывает, главный исполнительный директор ИФД «Метрополь». Еще в 2006 году создал он бизнес по управлению частными инвестиционными активами и к 2010 году объем средств компании вырос с нуля до 1 миллиарда долларов.

как выглядит миллион или миллиард долларов

Вот его наставления для ведения успешной инвестиционной деятельности:

  • не покупайте акции, которые «навязывает» Вам брокер, не верьте ему, чаще всего они советуют покупать залежавшийся товар. Еще в 1999 году он сам купил облигации которые стоили копейки в буквальном смысле, их стоимость было 3-5 копеек и тогда его посчитали не умными человеком, хотя время доказало обратное, эти инвестиции были лучшими в его карьере.

Вот такая получилась подборка принципов инвестиций. Основой для написания сегодняшнего, считаю, замечательного информатива стали материалы журнала Forbes, плюс добавил некоторые выводы от себя.

К таким материалам стоит прислушиваться, ведь люди практики, которые достигли больших высот могут советовать дельные вещи, конечно, таких не много, о неудачах никто не станет рассказывать, а потерпевших крах инвесторов не мало, поэтому прежде чем начать что-то делать изучите как можно больше информации и если чувствуете что можете приступать к активным действиям, то тогда стартуйте.

Удачи!

 **********************************************************************************************************************

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Введите Ваш E-mail адрес:

 

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно»  Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

4 комментария к записи “Главные принципы инвестиций. Советы от успешных финансистов.”

  1. Юлия:

    Алексей спасибо, всегда все познавательно и полезно!

  2. Александр ST:

    Спасибо, с удовольствием прочитал.

Оставить комментарий