k2FtbBdWr1

Открытые ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — Райффайзен облигации.

Райффайзен Капитал

Доброго времени суток, Уважаемые читатели и подписчики блога об инвестициях!

Еще в середине лета, после того как стал показывать результаты по доходности облигаций, пообещал Вам рассказать об этом виде инвестиций, а конкретно, об инструменте из моего портфеля — открытом ПИФе Райффайзен облигации, который находится под управлением УК «Райффайзен Капитал».

В одном из отчетов мне задали вопрос о том, как я рассчитываю доходность по облигациям, ведь если напрямую инвестировать в облигации, то это получается не особо просто, нужно связываться с купонами, погашениями и т.п.  Все по тому, что существуют разные виды облигаций и доходность по ним считается по разному. 

Так вот, чтобы не обременять себя всеми этими тонкостями и дополнительными мониторингами, я, как инвестор предпочитающий пассивное инвестирование, подобрал для себя ПИФ Райффайзен Капитала, тем более что для диверсификации облигации обязательно должны находиться в портфеле на ровне с акциями, как в качестве самостоятельного инвестиционного инструмента, так и для снижения рисков при вложениях в ценные бумаги.

Если говорить о прямом инвестировании в облигации, то нельзя не отметить тот момент, что облигации являются менее рискованными (а соответственно и менее ликвидными) по сравнению с акциями.

Вернемся к обсуждению продукта управляющей компании «Райффайзен Капитал» — ПИФу Райффайзен Облигации:

  • Основная информация о фонде:

Райффайзен Капитал

  • В данном открытом ПИФе основные вложения и распределения приходятся на доли долговых обязательств (облигаций) Правительства РФ, субъектов РФ и основных Российских компаний, так называемых голубых фишек и небольшой долей акций иностранных компаний. Главная стратегия управления облигационным фондом направлена на сохранение капитала в условиях официальной инфляции.

Управление фондом происходит посредством инвестирования в долговые инструменты с умеренной доходностью, превышающей средние ставки по банковским депозитам и при этом отличающихся повышенным уровнем надежности.

  • Структура портфеля:

Райффайзен Капитал

  • Инвестирование осуществляется согласно тарифного плана:

— приобретение пая может происходить в любое время, при этом стоимость пая определяется ежедневно;

— минимальная планка инвестиций 15 тыс. руб для первого приобретения, а далее планка снижается до 3 тыс. руб, т.е последующие покупки можно осуществлять от 3 тыс. руб.

— если изучать условия инвестирования на сайте Райффайзен Капитал, то для покупки облигационных паев рекомендован срок инвестирования более 1 года и вот почему:

при погашении паев существует комиссия и чем больше срок инвестирования, тем выгоднее погашение:

1) при погашении до 182-х дней взимается комиссия 2%

2) от 182-х дней до 365-ти дней включительно — 1%

3) после 365 дней не взимается.

На время подготовки материала доходность фонда Райффайзен облигации выглядит следующим образом:

На графике, который можно просматривать на разных временных отрезках, установив нужный либо в низу в календаре, либо сдвигая вправо-влево рычажок (все отметил и показал стрелками) наглядно видно как изменялись доходность фонда и объем инвестируемых средств.

Райффайзен Капитал

График прироста не идеален и это вполне свойственно для инвестиций без фиксированной прибыльности. Не смотря на просадки общий тренд держится положительным, хотя спад всегда смущает часть инвесторов и видно насколько снизился капитал фонда после нестабильной ситуации.

Многие психологически не переносят минусов, но, зачастую, это позволяет извлекать большую прибыль именно в такие моменты при пополнении средств на просадке.

Конечно не факт что как только добавишь средства сразу начнется рост, возможно снижение продолжиться, но рано или поздно отскок произойдет и можно будет зафиксировать дополнительную прибыль от вложений в инструмент. Именно такой наглядный пример (и он практически идеальный), нарисовался на графике прироста облигационного ПИФа.

  • в информационных разделах можно изучить:

— отчетность, где в формате PDF предоставляются отчеты по фонду за разные периоды, справки о стоимостях активов фонда, балансы  и пояснительные записки к этим документам;

— документацию по фонду: тарифы, правила доверительного управления, отслеживать возможные изменения в документации;

— а также воспользоваться инвестиционным калькулятором, который поможет сориентироваться по доходности прошлых периодов:

Для начала необходимо выбрать вид ПИФа, установить даты и нажать рассчитать или просмотреть динамику на графике.

  • Также, в линейке ПИФов Райффайзен Капитала существуют разные открытые фонды и, в будущем, инвестор имеет право обменять один пай на другой (кроме ИПИФ товарного рынка «Райффайзен — Драгоценные металлы») или инвестировать в разные предварительно изучив их историю:

otkryityie-pifyi-uk-rayffayzen-kapital-rayffayzen-obligatsii-9

  • Приобретать паи УК Райффайзен Капитал можно через ближайшие отделения Райффайзен Банка, для этого достаточно прийти с паспортом и денежными средствами, а уже там пройти все формальности (заполнить формы заявлений, анкеты), а после всего останется регулярно следить за выбранным инвестиционным инструментом и каждую неделю просматривать результаты через интернет в личном кабинете и фиксировать его в таблицу по подсчету прибыли.

  • Что касается уплаты налогов на прибыль, то здесь как и при инвестировании в акции через брокера:

При извлечении прибыли от инвестирования в паи, доходы должны облагаться налогом на доходы физ.лиц в соответствии с Налоговым кодексом РФ. При этом УК Райффайзен Капитал имеет статус налогового агента для физических лиц, инвестирующих в паи и согласно статьям НК РФ 214.1 и 226 гл.26 после погашения паев обязана рассчитать, удержать и выплатить налог (НДФЛ) в бюджет.

Налоговые ставки на текущий момент составляют:

1) 13% для налоговых резидентов РФ;

2) 30% для налоговых не резидентов РФ.

По завершению налогового периода УК Райффайзен Капитал обязана предоставить инвестору справку о доходах, если ему понадобиться таковая и он оформит письменный запрос.

Если пайщиком является не физическое лицо, а предприятие, т.е. лицо юридическое, то все операции по начислению и уплате налогов осуществляются самостоятельно. Налоговая ставка при этом будет 20%, что соответствует Налоговому Кодексу РФ ст. 284 п.1 и она будет одинаковой как для предприятий резидентов РФ, так и для тех у кого нет представительства в России (ст. 284, 306-311 Налогового кодекса РФ).

При обмене паев операции не облагаются налогами.

  • Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить о рисках и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:

На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.

Всем Удачи и Прибыли!

 ******************************************************************************************************************

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Введите Ваш E-mail адрес:

 

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно»  Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Буду признателен, если воспользуетесь кнопочками:
Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

2 комментария к записи “Открытые ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — Райффайзен облигации.”

  1. Сергей:

    Алексей очень интересная и полезная статья.Я благодарю вас за ваш труд.И желаю всего хорошего от всего сердца.Алексей вы на своём блоге рассказываете и показываете всё чётко,понятно и нет нечего лишнего.Спасибо Алексей.PS.С уважением постоянный читатель Сергей.

Оставить комментарий